40代で金融業界へ転職する人が、書類選考を突破するキャリアのまとめ方
〜「経験はあるのに落ちる人」と「評価される人」の違い〜
40代で金融業界への転職を考えたとき、最初の壁になるのが書類選考です。
経験年数も実績も十分なはずなのに、「なぜか通らない」と感じている人は少なくありません。
その原因は、能力不足ではありません。
キャリアのまとめ方が、金融業界向けになっていないことがほとんどです。
この記事では、40代で金融業界を目指す人が、書類選考を突破するためのキャリア整理の考え方を、具体例とともに解説します。
なぜ40代は書類選考で落ちやすいのか
金融業界の採用担当者が40代の書類を見るとき、注目しているのは次の点です。
- 金融の仕事に転用できる経験か
- 思考や業務が整理されているか
- 年齢に関係なく現場で動ける人材か
- 過去の肩書きに頼りすぎていないか
「管理職」「営業20年」という事実だけでは、判断材料になりません。
むしろ、どう使える人なのかが見えない書類は、ここで止まります。
40代がやりがちなNGなまとめ方
NG① 経歴を全部書こうとする
40代になると、異動や昇進、プロジェクト経験が増えます。
それらをすべて書くと、情報量が多すぎて要点がぼやけます。
金融業界の書類では、
「やったこと」より「使える経験」に絞ることが重要です。
NG② 金融とのつながりが見えない
よくある表現がこちらです。
「金融業界は未経験ですが、営業力には自信があります」
この書き方では、採用側は評価できません。
金融業界が見ているのは、次のような力です。
- 数字・財務への理解
- リスクを踏まえた判断力
- ルールやコンプライアンス意識
- 中長期視点での顧客対応
これらと結びつかない実績は、評価されにくいのが現実です。
書類選考を突破するキャリア整理の基本
① 先に「金融目線の評価軸」を決める
まず、自分の経験を金融業界の言葉に置き換えます。
例）
- 法人営業
→ 与信管理、資金繰り相談、決裁者対応 - メーカー管理職
→ 原価管理、KPI管理、内部統制 - 不動産営業
→ 投資判断、収益計算、リスク説明
同じ経験でも、表現を変えるだけで伝わり方は大きく変わります。
② 時系列より「テーマ別」にまとめる
40代の職務経歴書は、細かい時系列説明は不要です。
代わりに、次のようなテーマで整理します。
- 数字・資金に関わる経験
- 経営層・オーナー対応の経験
- リスク管理・ルール順守の意識
採用担当者は短時間で判断します。
一目で強みが分かる構成が有効です。
③ 「できること」を先に書く
40代で落ちやすい人ほど、「やりたいこと」を先に書きます。
しかし書類選考では順番が逆です。
- 今できること
- 金融業界での活かし方
- 将来の志向
この順番を守るだけで、評価されやすくなります。
事例① メーカー営業から地方銀行へ（45歳）
書類が通らなかった頃
- 営業歴20年
- 売上達成率120％
- 管理職経験あり
実績は十分ですが、金融との接点が見えませんでした。
見直したポイント
- 財務諸表を使った提案経験
- 設備投資・資金調達の相談対応
- 予算管理・進捗管理の実務
結果、法人融資担当候補として書類選考を通過しました。
事例② 不動産業界から証券会社へ（42歳）
当初は「宅建」「不動産営業実績」を前面に出して不通過。
そこで、
- 利回り計算
- 投資リスクの説明
- 長期視点での提案
といった金融商品と共通する要素に整理。
リテール営業職として評価されました。
評価される40代の共通点
- 経験を金融の言葉に変換している
- 役職や肩書きにこだわらない
- 即戦力より「早く戦力になる人材」を意識している
- キャリアを引き算で整理している
まとめ｜40代のキャリアは「見せ方」で決まる
40代で金融業界へ転職することは、珍しいことではありません。
ただし、若手と同じ書き方では評価されません。
- 金融業界の評価軸で考える
- キャリアを再構成する
- 経歴ではなく「価値」を伝える
これができれば、書類選考の通過率は確実に上がります。
年齢が問題なのではありません。
年齢に合った伝え方ができていないだけです。